2022-11-07

金融销售应该学习哪些专业知识?

想咨询一下关于金融销售应该学习哪些专业知识?的问题,大家能帮助我解答一下吗

5 个回答

  • 静以修心丶

    统一回复下,金融行业四大证书,金融行业入门门槛较低,但一直以高收入而知名。想要进入金融行业的你,所以想考哪个证书更合适呢?下面整理了一下!

    选择一,基金从业人员必备的职业资格证书。

    除了基金公司外,基金相关结构的从业人员都需要考取并申请基金从业资格,包括:商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构中的管理人员、业务人员、营销人员。

    考试难度:总共三科,科目一,法律法规必考!科目二(证券)偏理科,计算题会多一些;科目三(私募)偏文科,法律发条,法律发条相对较多!科目二和科目三选考!如果公募基金建议考科目一+科目二,私募基金考科目一+科目三!

    选择二:证券从业资格证

    证券从业资格证是进入证券行业的标配,也是进入银行或非银行金融机构、上市公司、大型企业集团、财经媒体的重要证书。行业制度明文规定,证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中,从事证券业务的专业人员必须要持有这一证书。同时,在备考证券从业的过程中学习相关知识,对自己的理财也会有所帮助。

    考试难度:专项资格考试科目从简单到难依次是从业资格考试为证券市场基础知识和证券市场法律法规!《证券投资顾问业务》(投资顾问)<《发布证券研究报告业务》(分析师)<《投资银行业务》(保荐代表人)

    选择三:期货从业资格证
    据调查,持有期货从业人员的平均年薪在18w左右。而且考过期货从业考试不仅工资会有所提升,还会带给你更多的发展空间。如果你将来打算在期货交易所从事交易、结算、交割、财务、稽查等业务,或者在期货经纪公司负责客户开发、执行委托、结算、合规审查,又或者在其他期货相关机构中从事期货投资分析、咨询业务,那就要考虑把这个证收入囊中了。

    考试难度:期货基础知识、期货法律法规难度较低,期货投资分析难度较高。

    选择四:银行从业资格证

    作为进入银行工作的第一道门槛,银行从业资格证的重要性不言而喻,学校、职场往往都有考证要求。银行从业资格也分初、中级,更高一级的资格证含金量也更高。银行从业考试实务科目包括:个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷和银行管理,可以选择其中的任意科目进行报考,同时也代表着不同的岗位方向。想进入银行岗位的同学,这张证书千万不能错过。

    考试难度:风险管理>个人贷款/公司信贷>银行管理>个人理财

    从整体上来说,金融类薪资状况如下:

    1、2018年金融行业平均年薪可达约34万元,这样看起来,要高于大部分行业平均薪酬。

    2、相较于以往,市场监管加强,金融类薪资受限,存在一定程度缩水,但总体来说还是“瘦死的骆驼比马大”,仍然算是职场人追求的理想岗位。

    3、高薪更集中于高管、资本运作者、大平台、知名公司、发达城市。金融圈内,高管与基层员工,大公司与小公司之间存在巨大差距。至于高管、投资人能有多高?平凡小职员们可能连脚后跟都追不上,就不好多说了。

    4、对于普通员工来说,指望高管的薪资虽然遥远,但也不是全然没有收获。金融圈岗位的含金量当然不在于工资,而是那些并没有公开的福利、年终奖等。这部分收入总是蒙着神秘面纱,拉开了和普通小企业之间的差距,所以才回让人格外向往。具体能拿多少?公司业绩、个人成就、行业标准、老板心情都是重大因素,想入圈的都在打听。

    总而言之,说金融圈高薪并没有错,与经济发展密切相关的金融行业,要是薪资跟不上时代,那才是社会的不正常。所以大家尽可放心地考证,多一份金融证书在手,可能就多一份职业机遇,多一份收入保障。

    但作为普通人想要拿到这份“高薪”,就需要你大胆去追,奋力去争取。相信有一天,你也可以感受到这份高薪带来的满足感和成就感。

  • 静以修心丶

    具体看你从事的是哪方面的了,比如股票、债券、基金、还是互联网金融等等,先主抓自己本行业的吧,其次,再考虑其他的金融产品,金福财富的一点小建议。

  • 静以修心丶

    金融学和会计学做对比的话,哪个就业前景会更好一些?

    会计在我国算管理学,涉及的知识不仅仅是会计如何记账,往深里面学会涉及如何公司财务的管理,如何做企业的风控,如何做企业的并购和重组的账目等等。学到的知识偏向于每个不同企业的个体活动的考量。
    金融学到的不仅仅是从微观(个体)去考虑企业的活动(这一点和会计学是交叉的),还要上升一个高度就是从行业的角度或者不同市场(股市,债市,衍生品市场等等)去观察人们从事的经济活动规律,除此之外还包括从国家经济的层面去考虑一些问题(货币政策或者财政政策的影响等等)

    会计学找工作更好找一些,但是经济或者金融想找个非销售的岗位至少需要个硕士,除非本科的学校非常666. 而且会受地域的影响,有些经济或者金融的岗位是小城市所没有的,这就意味着你需要去大一点城市可是往往大城市会竞争超级激烈。一个岗位可能有上千的人和你去抢。
    如果没有特别感兴趣的,我建议你这么选择。首先看你能考多少分去什么样的学校,如果你能去清北复交人这样的学校,那么你选择金融或者金融工程师可以作为以后金融行业高大上的起点。当然,这也要求你家庭条件比较好,社会资源比较丰富就更好了。
    如果你觉得自己资质一般,家庭条件也没什么特别优越的,建议选择会计,审计,财务管理作为起点。你努努力就能做得很好,不太需要家庭支持。学校的话一般985,211类或者几个著名财校就可以啦。即使学校再一般些,你好好努力也能过得不错。

    会计学和金融学都属于高校的热门专业,而且两者之间还存在着交叉的部分。
    但是就学习的知识范围而言,金融学需要学习的知识范围则更加广阔一些,不仅要学习会计学,管理学,还需要学到保险学等等知识。而会计学学习的知识则更加集中一些。
    比较二者的就业前景,公司对金融学专业的毕业生要求更加高一些,读过研的毕业生们往往更加受到各个公司的青睐。
    而公司对会计学毕业生的要求相对较低,而且每个公司都需要有财务人员,所以相比较而言,会计学毕业生的就业机会更多一些。
    比较二者的发展方向。因为金融学本身就是一个大概念,因此,它的发展方向相对而言也比较广阔一些。其主要的发展方向包括有银行、保险、证券、基金等等,它的发展方向主要与它的发展背景息息相关。
    会计学的发展方向主要包括注册会计师、会计核算、内部审计、代理记账等等方面,总的来说,发展方向也是比较广泛的。
    总而言之,学习金融学的同学们如果在大学毕业后继续读研读博的话,遇到的工作机会就更大一些,也会得到更专业的公司的赏识。而会计专业的毕业生们可以在空闲时间多考取一些相关证书,提升自己的价值,也有不错的发展前景。

    会计学和金融学都需要学生有一定的理性思维,较好的数学功底。当然两者也存在区别,我就从下面两点来说明:
    1、学科不同:会计学属于管理学领域;金融学属于经济学领域。
    2、就业不同:会计学的就业面更广,会计师事务所、企事业单位等,是否为法律主体都需要会计,应用型更强,所以会计一般而言本科毕业就业就不错了;金融学是经济发展的新产物,就业更多集中在银行、证劵公司、投资公司等,金融本身的难度决定了金融学的学生要想在金融领域有一番作为,本科学历是远远不够的,所以一般金融研究生就业会更好。

    3、职业证书不同:会计学的本科生主要考初级会计师证、注册会计师证、注册税务师证等,当然有很多也会考考银行从业资格证、证劵从业资格证;金融学的学生除了银行从业资格证、证劵从业资格证、金融理财师、特许金融分析师等,很多也会选择考注册会计师证。
    现代社会经济管理工作要求学会计的能懂金融,同样也希望学金融的懂财务。只要你用心,找到适合自己的学习方法,不管是会计学还是金融学都能学好。

  • 静以修心丶

    【90后基金销售:“别人都在买基金,我要给机构卖基金” | 身边的金融人】卖基金并不是一份普通的销售工作,它除了需要高学历和专业知识外,还要处理复杂的人际交往以及懂得给客户提供什么资源的门道。《国际金融报》官网,证券、银行、基金、保险、国际、上市公司……

  • 静以修心丶

    “销售就是做人”

    销售就是通过人把产品或者服务介绍给客户,使用。那产品是死的,人是活的,在销售过程中占据主要地位的就是人。产品是通过人来说话,所以我们首先把人做好。

    当我们把人做好了,得到客户信任了。那么接下来就用利益来和客户交谈,满足客户的需求,实现互利共赢;

    下面是我对销售话术的一些愚见,希望可以帮到大家:

    1,初次见面,介绍公司和自己产品时,应该主要聊客户感兴趣的事情,切记不要上来就直接推销。

    2,给客户打电话或者与客户面谈时,要强调客户的利益,也就是我们的产品或者服务能给客户带来什么收益,而不是。一味地强调自己的产品有多么多么的好。

    3,做销售话不用太多,说到点子上就够了,尽量为客户做的多一点对他有利的服务或事情。比跑到客户那里扯一整天嘴皮子还要好。

    4,做销售在介绍产品时,先谈产品价值。少谈产品价格。

    5,想跟客户打成一片,你不需要花言巧语,只需要成为该领域的半个专家,能在客户专业领域里聊聊专业知识,那就是销售高手的表现。

    但是,销售的流动率也是所有职业中最大的,弱肉强食,优胜劣汰,非常残酷。所以会看到各个公司的销售岗位常年都在不间断的招聘,因此,要想踏入销售这个职业,就得做好吃苦的准备。

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